从当下的一件事细说国内两种洗钱方式……(组图)

2018-09-22 10:00 作者: 蛮族勇士

手机版 正体 3个留言 打印 特大


“范冰冰事件”,好像并非只是出在偷税漏税上……(图片来源:Getty Images)

【看中国2018年9月22日讯】“冰冰姐姐”已经消失很久了,她出事并非出在偷税漏税上。从现在各种地下传闻动辄以十亿计的涉案值来看,她的影视工作室应该是涉嫌大规模洗钱。而本文将要向各位讲述的,就是那些人是如何洗钱的。

洗钱有两种洗法,一种是在国内洗,将非法收入洗白。这个洗法很贵,一般的收费都要30%,洗白100块钱要收30块钱。另一种洗法,则是将国内的钱洗到国外去,俗称资金出逃。洗出国的成本,根据方式不同,变动幅度很大。我们先来讲第一种,洗白非法收入。

大家都知道,钱这种东西,总得是有一个来源,要么你自己做老板挣钱,要么打工挣钱,总归都是来源。你坑蒙拐骗贪污受贿回来的钱,天然就不合法,你拿去存银行,金额少也就算了,银行也懒得理你,但是如果金额太大,达到百万级,银行根据《反洗钱法》的规定,一定会审查你的资金流水和收入来源证明,你的业务合同会被反复翻检。而且就算你蒙混过关了一次,你下一笔黑钱又咋办呢?所以,身为一枚潜在的违法犯罪分子,你很有必要了解洗钱的知识,为自己即将挣到的百万千万亿万黑钱,备好几条洗白的路。

影视行业天然就很适合洗钱,首先是影视剧的制作成本不透明,其次是影视剧的收入无法核实。一收一支,两方面都可以洗。具体来说,在支出方面,群众演员啊场景道具啊造型化妆啊,都需要花钱,但是实际花了多少,多少钱的支出才合理,根本没有客观标准。就拿造型化妆来说,你付给一个刚成立的策划公司1千万,由它去请一个所谓的日本大师,设计所谓特别复古的服装和发型,而且你还明目张胆的拿这个事出来做电影宣传,没人敢说这个价有问题。当然了,这家策划公司的股东如果追查下去,最终一定会查到你自己身上。但是这又有什么关系呢?影视公司也不用公告这些策划合同,如果不是最近崔爷揭开了盖子,银行税局也不会吃饱了撑的花巨大的时间精力去追查影视制作资金的最终走向。在影视公司多年的宣传下,愚昧的老百姓也都相信了搞个造型都要花几千万的合理性,其实真正付给服装设计师造型师的钱只有几万块,然而这也是行业内的秘密,大家心照不宣,特别和谐。

当然,除了造型这一块,影视制作的其它方面的支出同样也是一塌糊涂,比如特效制作,站在蓝幕前表演然后用电脑制作背景,请问这到底需要多少成本?请几个程序员熬夜做视频,用不用花几千万上亿的投资,水花都看不到一个?这种问题,根本无从讨论其合理性问题。至于这些钱的最终去向,如果追查一下,也一定会有一些很有趣的发现。基于这样的理由,很多影视明星成立诸多影视制作公司、工作室、策划公司以及特效公司,承接自己参与的影视作品的策划造型后期制作等等工作,也是为了肥水不流外人田,自己后台老板的钱自己洗,在自己眼皮子底下洗,洗得安心,用得放心。

至于影视行业的收入,也一直都是不解之谜。电影可以假造票房,即便因此多交点税钱也无所谓,就当是洗钱的成本了。电视剧可以假造版权收入,你怎么衡量一部烂剧值多少钱一集?十万还是百万?一部烂剧作假作出几个亿的收入,一点问题都没有。然后这些收入被分配到各个假装投资了该剧的影视工作室,就此洗白。

影视行业之外,在国内把钱洗白的典型行业还有两个:餐饮和加油站。低端连锁餐饮尤其是洗钱的最普遍途径。类似潮汕地区的猪脚饭和广西地区的酸笋粉,这些低端连锁餐饮的背后,与潮汕和广西地区的走私潮,有千丝万缕的关联。你根本无从查询这种连锁餐饮的加盟费用是怎么回事,到底花了多少采购成本,卖了多少份饭,也无从查询这些规模庞大的资金的最终流向。加油站同样也是如此,民营加油站的每天都有巨额的现金流水,资金来来往往,收与支都无法核实,股东构成也是变幻莫测,乃是洗钱的绝佳途径。与这俩类似的,就是小型连锁士多店。不过士多店被盯得很狠,也已经不是现代的洗钱主流方式。


街头小吃店可能挣着你根本想不到的钱
街头小吃店可能挣着你根本想不到的钱(网络图片)

在这些显眼行业之外,还有一个你们可能意识不到的隐蔽行业:文化出版行业,同样也可以洗钱。尤其是杂志,在支出方面,给作者的版权费乃至发行费就已经无法核实;在收入方面,广告收入和杂志销售收入这些更加难以核查,甚至连销量本身都无法核查。某个以抄袭出名的矮个作家,就因此靠几本杂志走上了成功之路,后来做大之后此人还顺理成章的介入影视行业,也算是一脉相承,呵呵。

此外,古玩行业也可以洗钱,假装拍卖一件古玩,左手倒右手,把拍卖价格推到天价,自己整一个匿名马甲买下自己的古玩,在前些年也很是流行。但是古玩拍卖太吸引眼球,整个古玩圈子也不大,成交价太离谱的话立刻就是全民话题,银行马上就会警觉起来,进行资金穿透追查,这导致前几年有好几宗非常轰动的拍卖最终违约。所以现在通过古玩拍卖的手段洗钱,已经不常见了。

说完了把钱洗白的事,现在来说把钱洗出国。说到这里,依然要说回影视行业,经典模式是“中外合拍片”,庞大的、根本说不清楚用途的制作费用,可以毫无嫌疑的不间断的汇往国外,满足各路资金的外逃需求。这就是中外合拍片基本上都是烂片的原因:出去的资金当然不会真的投资在影片质量上,而是一哄而逃。以合拍片的形式出逃资金,应该是目前来说成本最低效益最好的方式。一部合拍大片的制作成本动不动就是上亿美元,最后能有几百万美元真正花在电影制作上就算不错了。以亿美元计的资金就此平平稳稳的离境,挑不出任何毛病。

除此之外的常用途径,当然就是虚假外贸了。通过虚假的进出口贸易,集装箱货车拖着个空箱子在海关来回一次,报关单上盖好公章,资金就能合法出国了。所以每逢资金集中出逃的当口,深圳各大关口就是集装箱货车排长龙。这也可以作为反向指标:一旦深圳各大关口突然出现货车排队的事,就意味着资金在集中出逃了。

然而麻烦在于,虚假外贸是需要消耗时间的,需要一笔笔的凑额度。中国的出口货品大都是傻大黑粗的基础工业产品,为数不多的高新科技产品出口会受到海关的重点关注,因此,虚假外贸打扮成儿童玩具的最多。基于这样的理由,一车货你绝对不能说价值千万,这就露馅了,只能几十万几十万的凑单。这样子的话,一个亿的资金要出逃,可能要花三、五个月时间。

如果嫌虚假外贸花的时间太长,还可以尝试一下传说中的地下钱庄,一般都是两头清的模式,在国内收你的人民币,同时在国外付外汇给你。千把几千万的资金规模,地下钱庄几秒内就能搞定。上亿资金也不是啥大问题,也是一两天内的事。关键问题在于:走地下钱庄的钱没有合法性。你在国内付钱给地下钱庄,这个行为本身就是没有任何合法依据的,很容易被查出蛛丝马迹。而钱庄在国外付给你的外汇,更加没有合法依据可言,乃是你的个人账户上凭空出现的一笔钱。国外追查洗钱的力度比国内强悍得多,说不定啥时候,人家的金融管理部门或者税务部门就来找你谈话了,要你提供这笔收入的来源证明,然后你就完蛋了。所以,把钱洗出国,依靠地下钱庄只能实现物理出境,但是不能实现合法化。还是虚假外贸的路子,虽然时间慢点,但是更加可靠。今年以来中国的进口增速远远超过出口增速,或许就与之有关。另外我强调一下:地下钱庄这两年来遭遇了严厉的打击,中国政府各相关部门在查禁地下钱庄的问题上简直是不遗余力,然而这种种严厉的查禁并没有起到什么了不得的作用,地下钱庄现在依然兴旺发达。

2016年,广东警方“天网”行动打击地下钱庄所缴获的各种现金
2016年,广东警方“天网”行动打击地下钱庄所缴获的各种现金(网络图片)

对一些手里有点闲钱想弄出国的中产来说,去香港买可撤销的人寿保险,曾经是一条出逃路子。在国内付费给港资保险公司,然后在香港撤销保险,付出一定的撤保代价,比如扣掉5-10%的保费,就能拿到港币,接下来当然就是兑换美元远走高飞。不过今年以来借道香港保险出逃的资金追查得越来越严,恨不得每一笔保单都要由人民银行审查,所以这条路逐渐也被堵死了。此外,对外投资曾经也是一条出逃的路子。收购国外的足球队之类的无法合理估值的企业,或者收购酒店之类的资产,当然这条路现在也已经被堵死了,好几个全国性的大企业也因此被整到处于濒死状态,这里就不多说了。


欢迎给您喜欢的作者捐助。您的爱心鼓励就是对我们媒体的耕耘。打赏

看完这篇文章您觉得

评论



看中国版权所有 Copyright © 2001 - Kanzhongguo.com All Rights Reserved.